首家批准成立的独立基金投资顾问机构“帮你投”，理财用户的真选择

时间：2022-06-06 11:49:00 来源：搜狐

自2019年10月首批公募基金买方投顾业务试点正式落地以来，众多获得试点资质的机构开始业务探索，基金投顾业务对促进公募基金行业良性发展，以及财富管理行业的转型有着重大的意义，不论是基金、券商、还是银行及第三方机构都在大展拳脚，力争在基金投顾这一新兴市场占得一席之地。

首家批准成立的独立基金投资顾问机构“帮你投”，理财用户的真选择

先锋领航投顾作为由蚂蚁集团与全球知名的资产管理机构Vanguard共同成立，也是中国首批由证监会批准成立的独立基金投资顾问机构。在2020年4月，先锋领航投顾在支付宝上线了“帮你投”，志在为中国广大个人投资者提供一站式的策略配置、基金优选、资产配置、自动调仓等全委托的投顾服务。

此前，先锋领航投顾曾联合毕马威等多所高校，共同撰写完成了《中国基金投顾蓝皮书2022》，报告显示，超过61%的用户希望在1-3年的时间进行理财投资规划，但在实际操作中，又会很快的出现横跳，偏好持有一年以上的用户仅仅占30%，大部分的离场和短期的行为主要来自于对收益的追逐。

先锋领航的股东之一Vanguard曾发布研究报告指出，“在正确使用投顾的前提下，平均每年可以给每一个客户的账户创造3%的额外收益。”3%增益，来自于7个动作的整体结合，即合理的资产配置、低成本投资、组合调仓、用户行为指导、资产分布、赎回策略、总收益的再投资，其中的每一步都可以为用户的投资账户带来正向的回报。

投顾需要更加细化的“适当性管理”，不只是人的适当性，还有钱的适当性。从用户出发、和用户的沟通并共同确认目标是非常关键的动作，这不仅是投顾与FOF的天然区别，更是后续定制符合客户需求的投顾方案的所必须要的条件。

Goal-Based的投顾模式，围绕用户生命周期以及不同人生阶段，进行个性化的长期的财务规划，并达到不同的人生目标，甚至家庭财务管理，将会真正让理财助力用户更好的生活。

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